Queda na taxa Selic: como isso afeta o mercado e os seus investimentos?

Se você tem aquele dinheiro investido, é sempre bom ficar de olho nas flutuações da taxa Selic, pois ela afeta diretamente a rentabilidade da sua carteira de investimentos e o seu dia a dia. Quer saber como? Confira algumas dicas do time de investimentos da Sicredi Pioneira que podem te ajudar a tomar melhores decisões em cada um desses cenários.

Veja também: Você sabe como a Taxa Selic interfere na inflação? Confira dicas simples para entender como ela funciona no dia a dia

De forma geral, a Selic é a taxa básica da economia e influencia todas as taxas de juros do país, como empréstimos, financiamentos e aplicações financeiras. Uma das suas principais funções é manter a inflação equilibrada, sendo o principal instrumento de política monetária utilizado pelo Banco Central (BC) para isso.

O nome da taxa Selic vem da sigla do Sistema Especial de Liquidação e de Custódia, que é uma infraestrutura do mercado financeiro administrada pelo BC. Nesse sistema são depositados e transacionados títulos públicos federais.

Como a Selic influencia o Mercado

Quando o Banco Central altera a meta para a taxa Selic, a rentabilidade dos títulos indexados a ela também sofre alterações, e, com isso, muda também o custo de captação das instituições financeiras.

Por exemplo, quando a Selic diminui, o custo das instituições financeiras também cai. Com isso, elas tendem a emprestar valores com juros menores, ou seja, fica mais barato realizar empréstimos, o que estimula o consumo. Já quando a Selic está mais alta, ocorre o inverso. Os juros cobrados nos financiamentos, empréstimos e cartões de crédito ficam mais altos, o que desestimula o consumo e favorece a queda na inflação.

Os investimentos no cenário atual

Para te ajudar a entender como fica o mercado de investimentos no cenário atual da Selic, vamos abordar cada perfil de investidor separadamente. Assim, fica mais fácil de você entender como ela influencia os seus investimentos. Se você ainda não sabe qual é o seu perfil, você pode fazer teste no App Sicredi, clicando em “Investimentos” e após “Perfil de Investidor”, bem como o Internet Banking ou este link.

Saiba mais: Entenda o que são os perfis de investidor, para que servem e saiba como descobrir o seu

Investidores de perfil Conservador

Para associados com perfil de investidor conservador, que buscam preservar seu patrimônio e não suportam oscilações de mercado (volatilidade), este cenário de juros altos favorece o investimento em um mix de produtos de renda fixa pós-fixados que oferecem ótima rentabilidade, baixíssimo risco e liquidez de curto prazo, como a Poupança, o SicredInvest e os Fundos de investimento em renda fixa, como o Sicredi Resgate Fácil, Sicredi CDI+, Sicredi Estratégia Conservadora, entre outros disponíveis para investimento no App Sicredi ou Internet Banking.

Confira como acessar:

• No Internet Banking ou no Aplicativo Sicredi, clique no Menu Inicial;
• Após, clique em “Investimentos”;
• Escolha o item “Aplicação”.

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Investidores moderados e arrojados

Para associados com perfil de investidor moderado ou arrojado, que buscam rentabilidade diferenciada abrindo mão da liquidez no médio/longo prazo, esse cenário de juros elevados, desinflação lenta e volatilidade dos mercados de renda variável favorece o investimento em ativos de renda fixa prefixados e pós-fixados que oferecem excelente rentabilidade com baixíssimo risco, como o SicredInvest, Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) e Fundos de investimento em renda fixa, multimercado, cambial e ações disponíveis para investimento no App Sicredi ou Internet Banking.

Confira como acessar:

• No Internet Banking ou no Aplicativo Sicredi, clique no Menu Inicial;
• Após, clique em “Investimentos”;
• Escolha o item “Aplicação”

E, claro, além das dicas do nosso time de investimentos, você pode sempre contar com a consultoria financeira do seu gerente de conta na sua agência da Sicredi Pioneira ou via Theo, pelo WhatsApp (51) 3358 7070.

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